心得體會是我們在經(jīng)歷一些事情后所得到的一種感悟和領(lǐng)悟。我們想要好好寫一篇心得體會，可是卻無從下手嗎？下面我給大家整理了一些心得體會范文，希望能夠幫助到大家。
理財(cái)規(guī)劃課程心得體會篇一
堅(jiān)持每天出去發(fā)單，保證每天發(fā)單量達(dá)到100以上，能夠和10個以上客戶詳談，最少留下一個電話，保證大約有10萬左右的資金量。
每周完成10個左右的意向客戶，同時保證這10個客戶中有一、兩個客戶能投資。同時要知道其他未來投資客戶的原因，是資金最近不足，還是覺得我們公司原因，亦或家里人不同意，還有是有其他的投資渠道等等，對每一個客戶的原因都認(rèn)真分析，通過不同的方式處理，有些客戶還是可以爭取過來的。
每月完成40個左右的意向客戶，6個客戶能夠投資，20萬的資金量。
每季度130個左右的意向客戶，18個客戶能夠投資，100萬的資金量。
第四，值班。
把握好每一次值班機(jī)會，對每一個上門客戶做到認(rèn)真對待，樹立好公司形象，從內(nèi)心了解客戶的深切需要，仔細(xì)對待客戶提出的建議和意見，客戶遇到問題，不能置之不理一定要盡全力幫助他們解決。要先做人再做生意，讓客戶相信我們的工作實(shí)力，才能更好的完成任務(wù)。當(dāng)然最重要的是爭取能夠?qū)⑸祥T客戶都轉(zhuǎn)換為有效客戶。同時，在空余時間在門口發(fā)dm單，爭取能讓過路客戶能進(jìn)公司來全面了解公司及公司產(chǎn)品。
第五，客戶維護(hù)和再開發(fā)。
時刻做好老客戶的維護(hù)工作。包括日常關(guān)系維護(hù)以及節(jié)日生日祝福等，對老客戶進(jìn)行再挖掘，盡最大可能加大老客戶的投資金額。用慧眼去發(fā)現(xiàn)老客戶身邊的資源，做好一帶十，十傳百的聯(lián)動營銷的效果，同時這也是對公司最好的宣傳方式。
第六，工作總結(jié)。
每天都要對工作有個簡單的計(jì)劃安排，不能漫無目的的工作。每天按照計(jì)劃，一步一步，踏踏實(shí)實(shí)的開展業(yè)務(wù)。同時在下班前對每天工作做個小結(jié)，思考自己工作一天來的所得所失。分析這一天的優(yōu)缺點(diǎn)，優(yōu)點(diǎn)繼續(xù)發(fā)揚(yáng)，缺點(diǎn)盡量改正，讓第二天的工作能夠更好的開展起來。
堅(jiān)持總結(jié)工作的習(xí)慣，做到每周一小結(jié)，每月一大結(jié)。看看有哪些工作上的失誤，及時改正，下次不要再犯。
我知道銷售工作一開始不好做，但是我想憑借我這么多年積累的銷售經(jīng)驗(yàn)和能力，我是能夠迎來一個不錯的未來的，我相信公司的明天一定有屬于我的一片明媚天空!
做理財(cái)銷售的心得體會精選篇3
理財(cái)規(guī)劃課程心得體會篇二
工欲善其事，必先利其器。營業(yè)部特邀請民生銀行高級理財(cái)經(jīng)理、獲得國際金融理財(cái)規(guī)劃師資格的老師，為大同地區(qū)全體員工及營銷團(tuán)隊(duì)成員進(jìn)行了理財(cái)產(chǎn)品銷售專項(xiàng)培訓(xùn)，以迎接新的理財(cái)產(chǎn)品銷售。
整個培訓(xùn)共分四個課程，主要講解了理財(cái)及理財(cái)產(chǎn)品的概念、銷售理財(cái)產(chǎn)品三要素法則、溝通的二三一法則、“態(tài)”極推手等多項(xiàng)內(nèi)容，同時老師在情景演練、案例分析的配合下采取多項(xiàng)授課方式，使得培訓(xùn)在歡笑和輕松的氛圍中度過。在這次培訓(xùn)中使我深刻感受到銷售理財(cái)產(chǎn)品的重要性以及學(xué)會如何掌握理財(cái)產(chǎn)品的銷售技巧。
首先在培訓(xùn)的過程中，通過老師系統(tǒng)的直觀的講解使我深刻意識到銷售理財(cái)產(chǎn)品的重要性。隨著銀行業(yè)競爭的日趨激烈，各大商業(yè)銀行時點(diǎn)數(shù)存款考核變?yōu)榻裹c(diǎn)的重中之重。近幾年，理財(cái)產(chǎn)品成為銀行爭得客戶存款的一種手段，通過產(chǎn)品的發(fā)行，可以充足銀行資金運(yùn)作空間，通過提高利率保證客戶得到更加豐厚的產(chǎn)品收益，成為各行維護(hù)優(yōu)質(zhì)高端客戶的有利條件。
在負(fù)利率條件下，商業(yè)銀行通過加大收益相對較高的理財(cái)產(chǎn)品的銷售，能夠滿足客戶對資產(chǎn)保值增值的迫切需求;面對宏觀政策的變動，重視理財(cái)產(chǎn)品的銷售有利于緩解監(jiān)管與市場的雙重壓力;針對資本約束強(qiáng)化等面臨的現(xiàn)實(shí)挑戰(zhàn)，借力理財(cái)產(chǎn)品的銷售有利于提升盈利的可持續(xù)性。理財(cái)產(chǎn)品的銷售不僅有利于商業(yè)銀行負(fù)債結(jié)構(gòu)的調(diào)整，還能對銀行的資產(chǎn)管理、保險、托管等業(yè)務(wù)產(chǎn)生良好的促進(jìn)作用，有利于優(yōu)質(zhì)客戶的維護(hù)，對持續(xù)提升銀行的整體競爭力意義重大。在資本約束日益強(qiáng)化的條件下，低資本消耗的理財(cái)業(yè)務(wù)銷售成為商業(yè)銀行的優(yōu)先選擇。
通過老師在情景演練、案例分析的配合下采取的多項(xiàng)授課方式，我認(rèn)識到在理財(cái)產(chǎn)品的銷售過程中我們要注重掌握銷售技巧法則。了解銷售理財(cái)產(chǎn)品的三要素法則，首先需要做好產(chǎn)品分析，了解產(chǎn)品的利弊特點(diǎn)所在，然后要做好客戶拓展工作，了解銷售對象的具體情況。最后做好產(chǎn)品匹配，采用專業(yè)積極的工作態(tài)度對產(chǎn)品進(jìn)行講解示范，處理客戶意見并最終達(dá)成銷售的目的。
在溝通過程中更要注重“二三一”法則的運(yùn)用。提高認(rèn)知能力，讓客戶擁有與你一樣的理財(cái)投資、財(cái)務(wù)管理的理念。培養(yǎng)與客戶暢流溝通的語言能力;訓(xùn)練社會能力，學(xué)習(xí)與各種各樣的客戶進(jìn)行交流溝通，與之相處。充分發(fā)揮我們的認(rèn)知能力、語言能力和思維能力。以及學(xué)會如何在以后的工作過程中應(yīng)用“態(tài)”極推手的方式。與客戶更好的交流到達(dá)促成交易的目的。
出了上述所提到的營銷技巧與營銷法則之外，在日常的銷售過程中我們更要學(xué)會變通，保持冷靜，換位思考，從客戶的利益角度出發(fā)，知己知彼，方能做到百戰(zhàn)不殆。
做理財(cái)銷售的心得體會精選篇5
理財(cái)規(guī)劃課程心得體會篇三
在確定了個人的風(fēng)險承受能力,以及理財(cái)產(chǎn)品的風(fēng)險等級之后,投資者需要對自己的理財(cái)收益確定一個預(yù)期收益,比如年收益8%,10%等等。這里要特別提醒一點(diǎn),在理財(cái)產(chǎn)品說明書中我們經(jīng)常能看到"預(yù)期收益"的字眼,這不是一種保證的收益,而是對理財(cái)產(chǎn)品收益的一種預(yù)估值。
時下,少數(shù)銀行理財(cái)產(chǎn)品的零收益和虧損引發(fā)了社會的廣泛關(guān)注。對于大多數(shù)股民和基民來說,在經(jīng)歷多年大風(fēng)大浪的洗禮之后,面對股票和基金的漲跌已經(jīng)習(xí)以為常。但當(dāng)購買了銀行的理財(cái)產(chǎn)品出現(xiàn)了零收益的時候,特別是一些代客境外理財(cái)產(chǎn)品(qdii)出現(xiàn)市值虧損的時候,就覺得難以理解和接受。有些人以為只要是銀行發(fā)售的產(chǎn)品,就不會出現(xiàn)虧損。其實(shí),購買理財(cái)產(chǎn)品是一種投資,任何投資都是有風(fēng)險的。下面我們來看一下購買理財(cái)產(chǎn)品需要注意哪些方面。
既然說購買理財(cái)產(chǎn)品是有風(fēng)險的,那么投資者需要首先搞清楚的就是自己的風(fēng)險承受能力。目前市場上的理財(cái)產(chǎn)品對于本金保障方面分為保本和不保本兩種,在產(chǎn)品收益方面分為固定收益和浮動收益。一般來說,保本固定收益類型的產(chǎn)品風(fēng)險等級最低,可視為固定存款,適合保守型的投資者。與其相對的不保本產(chǎn)品,收益一般為浮動型,這種產(chǎn)品風(fēng)險等級較高,但往往預(yù)期收益很可觀,適合于進(jìn)取型的投資者。介于兩者之間的保本浮動收益型產(chǎn)品應(yīng)該最受廣大投資者青睞。在保證不損失本金的情況下有機(jī)會獲得高于定存的收益,適合穩(wěn)健型的投資者。那么,對于不同產(chǎn)品的風(fēng)險等級作出了分類之后,投資者需要考量一下自己的風(fēng)險偏好。這一點(diǎn)就比較困難,不過目前一些銀行的理財(cái)產(chǎn)品在銷售時,需要投資者填寫風(fēng)險承受能力調(diào)查問卷。投資者可以通過填寫問卷來評估出各自的風(fēng)險偏好。這樣,在購買理財(cái)產(chǎn)品時可以減少一些盲目性。
在確定了個人的風(fēng)險承受能力,以及理財(cái)產(chǎn)品的風(fēng)險等級之后,投資者需要對自己的理財(cái)收益確定一個預(yù)期收益,比如年收益8%,10%等等。這里要特別提醒一點(diǎn),在理財(cái)產(chǎn)品說明書中我們經(jīng)常能看到"預(yù)期收益"的字眼,這不是一種保證的收益,而是對理財(cái)產(chǎn)品收益的一種預(yù)估值。為了使預(yù)期收益顯得好看,一些理財(cái)產(chǎn)品說明書上還將整個產(chǎn)品存續(xù)期的總收益寫上,因此能出現(xiàn)"預(yù)期總收益80%"之類的驚人數(shù)字。其實(shí),我們對產(chǎn)品收益的考量一般是要看年收益率。如果說一個5年期的產(chǎn)品收益率為50%,那么其年收益率約為10%。舉個例子,農(nóng)業(yè)銀行在2007年5月發(fā)售的一款股指掛鉤型的qdii產(chǎn)品,在發(fā)行之后短短5個月里產(chǎn)品市值從100%上升到150%之多,換句話說該產(chǎn)品5個月的收益率為50%,如果折算成年收益率,則已經(jīng)超過了100%。所以在"預(yù)期收益"以及"年收益率"等關(guān)鍵字眼上,投資者還需多加留意。
選擇正確的投資領(lǐng)域,就是通常所說的投資標(biāo)的,在投資理財(cái)中也是非常重要的一環(huán)。投資標(biāo)的有很多,與利率、匯率、基金、股票股指、商品價格掛鉤的產(chǎn)品在市面上數(shù)不勝數(shù)。究竟哪種標(biāo)的更好呢?其實(shí),在不同的時期,不同的市場環(huán)境下,會有不同的選擇。這就需要投資者自己來判斷。一般,銀行通過自身的優(yōu)勢,能夠較為準(zhǔn)確地分析出市場的走向,并相應(yīng)地推出一些理財(cái)產(chǎn)品。投資者如果認(rèn)同銀行的觀點(diǎn),則可以購買理財(cái)產(chǎn)品。時下,商品價格的飛速增長應(yīng)該是眾人皆知,特別是農(nóng)產(chǎn)品價格以及一些稀有金屬的價格。因此,購買一些與商品價格掛鉤的理財(cái)產(chǎn)品則不失為一個好辦法。農(nóng)業(yè)銀行本著服務(wù)三農(nóng)的宗旨在2007年11月推出了一款名為"金土地1號"的農(nóng)產(chǎn)品價格掛鉤型產(chǎn)品,產(chǎn)品的收益與小麥、玉米、大豆的期貨價格掛鉤。到目前,該產(chǎn)品在發(fā)售不到5個月里,市值已經(jīng)到達(dá)了114%。
對于個人投資者來說,理財(cái)產(chǎn)品的期限一般不宜過長。如產(chǎn)品到期日為2-3年,建議投資者認(rèn)真考慮流動性問題。也就是說對于一些中長期的理財(cái)產(chǎn)品,投資者是否享有提前贖回權(quán)。流動性安排不但給予了投資者在產(chǎn)品虧損時及時止損的機(jī)會,并且在產(chǎn)品市值直線上升時投資者可兌現(xiàn)收益,落袋為安。
除了上述提到的一些方面,在投資時還有很多細(xì)節(jié)需要把握好。例如投資幣種、產(chǎn)品結(jié)構(gòu)、各種費(fèi)用等等。希望對廣大的投資者選擇理財(cái)產(chǎn)品有所幫助。同時也祝愿大家投有所獲、投有所得。
理財(cái)規(guī)劃課程心得體會篇四
策劃一個活動，首先我們要先明確活動的主題。一定要抓住本質(zhì)的東西。每場活動都有自己開展的背景。(eg:為了宣傳校園文化、為了傳播相關(guān)的信息等)
明確主題后，我們要想，何種方式才能更好的對宣傳的主題進(jìn)行表達(dá)。借助什么內(nèi)容，內(nèi)容怎樣設(shè)置。活動流程如何。
很多人在活動策劃前期都一直在討論，活動該設(shè)置怎樣的節(jié)目，每個活動怎樣緊湊的結(jié)合起來，獎品如何分配等。
我可以告訴大家，這些都是次要的。我們有個更重要的問題要明確。那就是如何拉動人氣。
如果沒有人氣，活動再好，節(jié)目設(shè)置的再精彩，缺少了觀眾(參與者)，一切都是空談。
人都是充滿好奇心的，根據(jù)牧群效應(yīng)，只要人流量上來的，后面的'人就會不會不自覺的加入或圍觀。怎樣的活動結(jié)果才可以稱為成功。那就是人流量大，活動節(jié)目精彩。其中人流量是主要的。只要人流量一上來，后面的活動有了參與者，那活動就成功了一半。
在活動的策劃期，我們一定要明確以下的內(nèi)容：
1、活動的主要負(fù)責(zé)人有且只能有一個，每個小組的任務(wù)負(fù)責(zé)人對活動的主要負(fù)責(zé)人負(fù)責(zé)。這樣形成很明顯的權(quán)利機(jī)構(gòu)，才能更好的配合活動的主線，不要出現(xiàn)多負(fù)責(zé)人，多頭工作，打亂秩序，最后沒有人對后果負(fù)責(zé)的局面。只要明確了權(quán)利核心，組織團(tuán)隊(duì)才有主心骨。才能更好的落實(shí)權(quán)利與責(zé)任。避免出先問題相互推諉的現(xiàn)象，影響團(tuán)隊(duì)協(xié)作精神和有權(quán)無責(zé)現(xiàn)象的發(fā)生。
2、在這個活動當(dāng)中都應(yīng)切實(shí)貫徹主線。在實(shí)際實(shí)行中，很多時候的情況會導(dǎo)致活動的內(nèi)容偏離主題。這樣會造成活動參與者和圍觀者對活動不知所措，形成混亂的思維，對活動的整體效果造成負(fù)面影響。
3、這里還是要提人流量(人氣)，這個問題非常重要。說白點(diǎn)就是造勢，有了人流量，活動就有了進(jìn)行的基礎(chǔ)，大家可以設(shè)想，活動內(nèi)容再精彩，但是沒有人氣，這樣的活動有意義么!造勢的方式有很多，比如：音響效果(聽覺)、視覺效果(場面布置)等。
4、在活動進(jìn)行時，要安排一部分工作人員夾雜在人群中，主要是為了“起哄”，也就是配合活動的內(nèi)容，用這部分人來拉動氣氛。假如獎品的價值比較大，就可以叫這部分人去參與獲取該價值大的獎品的活動。(節(jié)省活動開支，最終還是歸組織用，這類價值大的獎品也可以去租借(畢竟獲獎的人都是自己人)，用豐富的獎品來調(diào)動人氣也是不錯的辦法，但一定要有該類獎品不外流的把握。
所有的活動在策劃時都不能預(yù)見到所有的突發(fā)情況，這些細(xì)節(jié)問題就要活動主要負(fù)責(zé)人靈活處理。這也是最考驗(yàn)負(fù)責(zé)人經(jīng)驗(yàn)的。這些問題不親身體驗(yàn)是不能體會的。
理財(cái)規(guī)劃課程心得體會篇五
這幾天的銀行理財(cái)培訓(xùn)學(xué)習(xí)，不但令我學(xué)到更為專業(yè)的金融知識和服務(wù)禮儀，也讓我深刻地意識到了銀行工作的細(xì)致嚴(yán)謹(jǐn)，而這種嚴(yán)謹(jǐn)是存在于每一種產(chǎn)品和每一個服務(wù)的細(xì)節(jié)。下面是本站小編為大家收集整理的銀行理財(cái)培訓(xùn)心得體會，歡迎大家閱讀。
對于身處改革浪潮中心的銀行員工來說有許多值得回味的東西，尤其是工作在客戶經(jīng)理崗位上的同志，感觸就更大了。年初的競聘上崗，用自己的話說“這是工作多年來，第一次這樣正式的走上講臺，來爭取一份工作”，而且，出乎預(yù)料差點(diǎn)落眩競爭讓我一開始就感到了壓力，也就是從那時候起，我在心里和自己較上了勁，一定要勤奮努力，不辱使命，他是這樣想的，也是這樣做的。一年來，我在工作中緊跟支行領(lǐng)導(dǎo)班子的步伐,圍繞支行工作重點(diǎn),出色的完成了各項(xiàng)工作任務(wù)，用智慧和汗水，用行動和效果體現(xiàn)出了愛崗敬業(yè)，無私奉獻(xiàn)的精神。
截至現(xiàn)在，我完成新增存款任務(wù) 。 2415萬元，完成計(jì)劃的241.5%，辦理承兌匯票貼現(xiàn)3筆，金額460萬元，完成中間業(yè)務(wù)收入1萬元，完成個人攬儲61萬元，同時也較好的完成了基金銷售、信用卡、貸記卡營銷等工作，完成供電公司建行網(wǎng)上銀行系統(tǒng)推行上線工作，協(xié)助分行完成電費(fèi)實(shí)時代收代扣系統(tǒng)的研發(fā)和推廣。
客戶在第一，存款是中心。
突時，我時常感到很慶幸。新的工作崗位，開闊了我的視野，同時也給了我很多壓力。一是來自于同事的壓力，同事都是層層選拔的佼佼者，各有自已的特長，稍一松懈可能工作就要落在后面。另外一方面是來自工作的壓力，工作分兩方面，一是內(nèi)部外部的培訓(xùn)，對于不愛在公共場合講話的我是一個挑戰(zhàn)，再加上其他同事在語言方面都特別擅長，更是對我造成不小的壓力。另一方面是專業(yè)知識，目前來說，理財(cái)不僅僅是資產(chǎn)的配置，而且還有針對市場的不同形勢所給予的客戶的適時的建議，才能贏得客戶的信任。這方面說起來容易，要做好是非常不容易的，要靠長時間的知識積累。在20xx，盡量做到了變壓力為動力，不斷思考工作方法，工作算初步打開了局面。
在20xx，參加了周末版的cfp學(xué)習(xí)班，聆聽到知識淵博的老師的細(xì)心講解，使自已的對專業(yè)了解的更深入，連續(xù)幾個月周末的學(xué)習(xí)，擠掉了很多與孩子相處的時間，也花了不少銀子，最后過了四門，算是個不圓滿的結(jié)局，當(dāng)初最看輕的福利反而沒過，我覺得福利考試簡直把人當(dāng)成計(jì)算機(jī)來考了，大量的計(jì)算，讓我非常反感。態(tài)度決定行動，行動決定結(jié)果，結(jié)果就栽到了福利上。
大家可能都聽到過鷹的故事，到了一定年齡，長長的喙有一層厚厚的殼，羽毛也變得非常厚重，為了獲得新生，它便飛到高高的巖石上，磕掉原來的喙，啄掉原來的羽毛，重新長出新的來獲得新生。到了新的崗位，便有了新的崗位要求，原來的缺陷也要漸漸啄去，就像對于木桶來說，盛水的容量決定于最短的那塊木板的高度，既然不能改變別人，只能改變自己了。
在20xx，雖然有了進(jìn)步，但還有好多不足，尤其是工作的計(jì)劃性，執(zhí)行性，與人溝通的能力上，以及其他等等，還需要在20xx年繼續(xù)努力。
在銀行從事理財(cái)工作已逾四年，從懵懵懂懂到胸有成竹，從繁繁雜雜到大道至簡，四年的時間不算長，卻有些許感慨。
20xx年6月參加中國銀行零售客戶經(jīng)理培訓(xùn)后，開始從事銀行的理財(cái)工作。對于4年前的銀行理財(cái)來說面臨諸多的困惑：銀行理財(cái)產(chǎn)品種類極少、客戶甚至于理財(cái)師本人未能真正理解理財(cái)?shù)囊饬x、理財(cái)與投資簡單的劃上了等號!炒外匯、賣基金就是那年頭所謂的“理財(cái)”，說那時的理財(cái)師等于產(chǎn)品推銷員并不為過。但20xx到20xx年的a股市場尚處于風(fēng)雨飄堯驚魂未定之中，能夠讓客戶鼓起投資的勇氣也絕非易事。
有人說現(xiàn)在銀行的理財(cái)師相當(dāng)于產(chǎn)品推銷員，對此我不敢茍同。現(xiàn)在的銀行理財(cái)產(chǎn)品相對于幾年前來說豐富得多，為理財(cái)規(guī)劃中各種資產(chǎn)配置提供了較多的選擇。我們向客戶推薦的產(chǎn)品應(yīng)以滿足資產(chǎn)配置為中心，本質(zhì)是以客戶需求為核心的營銷，不是以產(chǎn)品銷售為目的而推銷。20xx年先后參/加了afp和cfp的培訓(xùn)，雖然說，在實(shí)際工作中很難用得上諸如計(jì)算方差、標(biāo)準(zhǔn)差、久期等投資規(guī)劃中專業(yè)程度太高的知識，也難以將所學(xué)的保險、稅務(wù)、退休、遺產(chǎn)規(guī)劃等知識綜合運(yùn)用到客戶的理財(cái)規(guī)劃中，因?yàn)橥ǔＧ闆r下你難以掌握到客戶的總體財(cái)務(wù)狀況和全部需求。但是，只要我們具備系統(tǒng)性的理財(cái)規(guī)劃知識，并在實(shí)際工作中有意識的加以運(yùn)用，不但自己的理財(cái)服務(wù)水平有質(zhì)的變化，服務(wù)的客戶也會在潛移默化中更新理財(cái)?shù)挠^念，善莫大焉!
時至今日，銀行理財(cái)師依然面對營銷任務(wù)的壓力，但我的工作原則是：營銷任務(wù)放一邊，領(lǐng)導(dǎo)壓力需頂祝只有以客戶利益為中心，實(shí)實(shí)在在為客戶利益著想，建議客戶在做好資產(chǎn)配置的基礎(chǔ)上，實(shí)現(xiàn)投資收益的最大化，讓客戶成為理性的投資者，才能使理財(cái)成為有源之水、有本之木。其實(shí)，客戶利益與銀行長期利益是一致的。
以上是本人從事理財(cái)工作的一些心得隨想，與大家共勉。
隨著時代腳步的發(fā)展，經(jīng)濟(jì)的突飛猛進(jìn)，金融行業(yè)在經(jīng)濟(jì)領(lǐng)域中扮演的角色越來越重要，尤其是被稱為“金融血液”的銀行更是成為“中流砥柱”。
通過這幾天的培訓(xùn)學(xué)習(xí)，不但令我學(xué)到更為專業(yè)的金融知識和服務(wù)禮儀，也讓我深刻地意識到了銀行工作的細(xì)致嚴(yán)謹(jǐn)，而這種嚴(yán)謹(jǐn)是存在于每一種產(chǎn)品和每一個服務(wù)的細(xì)節(jié)。
我們就簡單地以個人金融理財(cái)產(chǎn)品為例，，雖然從產(chǎn)品大類上分，金融理財(cái)產(chǎn)品只能分為儲蓄﹑中小企業(yè)融資﹑投資﹑金穗卡﹑結(jié)算和服務(wù)類產(chǎn)品六類，但是從其功能上我們看到雖然是區(qū)區(qū)六類產(chǎn)品，卻涵蓋了所有自然人和法人企業(yè)所需要的金融儲蓄﹑結(jié)算﹑投中小企業(yè)融資等各項(xiàng)功能。而這僅僅是從大類上看，再細(xì)分下去每一個大類產(chǎn)品又分為很多具體小類業(yè)務(wù)。每樣業(yè)務(wù)又各具特色，例如，在個人儲蓄產(chǎn)品中，為了讓給客戶得到更多實(shí)惠的收益，把產(chǎn)品又具體成活期﹑定期﹑定活兩便﹑整存整取及個人通知存款，在存期和利息收益上極大地滿足了客戶的需要和挑選余地，此外農(nóng)行特有的“雙利豐”通知存款在具備普通通知存款優(yōu)勢的基礎(chǔ)上又在業(yè)務(wù)辦理的速度和便捷程度方面錦上添花，手續(xù)費(fèi)方面又特地為客戶開辦鉆石卡白金卡盡量為客戶減免不必要的開支，可以說農(nóng)行對客戶的關(guān)懷是無微不至的，在全心全意為客戶服務(wù)的宗旨上我們更加注重業(yè)務(wù)品質(zhì)的精益求精和細(xì)節(jié)的到位。
農(nóng)行的產(chǎn)品在收益便捷質(zhì)量都凝結(jié)了每一位員工對客戶點(diǎn)滴的心意!
客戶在接觸產(chǎn)品時最先接觸的就是前臺人員，前臺人員是客戶和產(chǎn)品之間的橋梁，是客戶體會農(nóng)行員工全體心意的大門更是建立對農(nóng)行信任感的首要途徑，所以前臺人員的服務(wù)不僅要體現(xiàn)農(nóng)行人的嚴(yán)謹(jǐn)處事態(tài)度，也要體現(xiàn)每一筆業(yè)務(wù)的優(yōu)勢，更要讓客戶通過每位前臺人員周到的服務(wù)建立對農(nóng)行的信任。這也是每一個崗位的工作基礎(chǔ)，于此同時前臺柜員也應(yīng)該努力地學(xué)習(xí)專業(yè)知識，爭取為客戶提供更為詳盡和高質(zhì)的服務(wù)。
因此，個人理財(cái)產(chǎn)品與柜員服務(wù)是相輔相成，互為前提的，產(chǎn)品要創(chuàng)新高質(zhì)，而服務(wù)要更加細(xì)致﹑禮貌，讓客戶真實(shí)地感受到農(nóng)行全體員工的熱情和心意。最后真心地希望我們每個人都能珍惜目前的工作崗位努力學(xué)習(xí)專業(yè)知識，成為搭起客戶和銀行之間信任和關(guān)懷的橋梁!
理財(cái)規(guī)劃課程心得體會篇六
- 理財(cái)策劃書
- 大學(xué)生理財(cái)規(guī)劃大賽策劃書
- “我們記賬吧”理財(cái)活動策劃書
一.協(xié)會名稱：
中南民族大學(xué)工商學(xué)院學(xué)院理財(cái)協(xié)會簡稱“民院理財(cái)協(xié)會”
二.隸屬單位：
共青團(tuán)中南民族大學(xué)工商學(xué)院委員會
中南民族大學(xué)工商學(xué)院學(xué)生團(tuán)體聯(lián)合會
三：指導(dǎo)老師
姓名：祁紅濤
性別：男
學(xué)歷：武漢大學(xué)經(jīng)濟(jì)學(xué)碩士
現(xiàn)任職務(wù)：電子商務(wù)系講師
任教課程：企業(yè)定價
主要發(fā)表論文：《收入水平與診療費(fèi)用對診療效率的影響》
專長：主要研究博弈論、產(chǎn)業(yè)組織與公司治理以及資產(chǎn)定價
四.協(xié)會成立背景
目前，金融理財(cái)在全國引起了普遍的關(guān)注與重視，金融理財(cái)已經(jīng)成為我國金融機(jī)構(gòu)進(jìn)行產(chǎn)品與服務(wù)創(chuàng)新的重要表現(xiàn)。各種各樣的理財(cái)推介活動吸引了越來越多的人參與，種類豐富的金融理財(cái)產(chǎn)品也受到人們的歡迎。校內(nèi)關(guān)注金融投資與理財(cái)?shù)耐瑢W(xué)也越來越多。因此，成立協(xié)會以盡自己最大的努力來為需要的同學(xué)提供理財(cái)方面的咨詢。
五.協(xié)會理念
六.協(xié)會發(fā)展方向
1.協(xié)會初期發(fā)展：依托我院金融學(xué)專業(yè)自身的優(yōu)勢，協(xié)會積累有關(guān)理財(cái)方面的資料，并做好協(xié)會納新前宣傳工作，分別以海報宣傳.班級講演宣傳及播放有關(guān)理財(cái)案例光盤.開設(shè)征求廣大學(xué)生意見的qq群，同時創(chuàng)建 “民院理財(cái)協(xié)會”博客和相關(guān)論壇，為下一步不斷壯大自己的發(fā)展做好準(zhǔn)備。
2.最終目標(biāo)：服務(wù)全院廣大師生，形成信息網(wǎng)絡(luò)，提高金融學(xué)專業(yè)學(xué)生的就業(yè)能力，增強(qiáng)同學(xué)們對金融專業(yè)的愛好以及個人專業(yè)素質(zhì)的提高，同時營造理性消費(fèi)，快樂理財(cái)?shù)姆諊?/p>
七.部分活動策劃
a ：
2.組織會員進(jìn)行模擬理財(cái)競賽等“快樂理財(cái)”活動，組織會員到銀行，證券營業(yè)部進(jìn)行現(xiàn)場觀摩與考察，爭取實(shí)習(xí)機(jī)會。
3.協(xié)會內(nèi)部加強(qiáng)團(tuán)隊(duì)精神的培養(yǎng)，組織理財(cái)方面的知識競賽、理財(cái)策劃大賽等各項(xiàng)活動。
4.組織學(xué)員進(jìn)行些金融方面的專業(yè)考試，并予以專業(yè)指導(dǎo)，為成員在就業(yè)方面提供增加籌碼。推薦優(yōu)秀學(xué)員到駐漢各銀行、證券公司、保險公司等專業(yè)結(jié)構(gòu)實(shí)習(xí)。
b ：
“##杯”校園辯論大賽
一.活動時間：待定
二.活動地點(diǎn)：中南民族大學(xué)工商學(xué)院
三.主辦單位 ：由校團(tuán)委主辦、理財(cái)協(xié)會，法學(xué)系承辦
四.參賽單位和個人：待定。
五.活動目的：弘揚(yáng)理財(cái)文化，豐富大學(xué)生課余文化生活及培養(yǎng)大學(xué)生理財(cái)能力，引導(dǎo)理性消費(fèi)。
六.贊助單位：聯(lián)系支持該活動的學(xué)校，以該單位冠名“杯”
七.活動內(nèi)容：由我會聯(lián)合法學(xué)系組織并商定辯題，大賽設(shè)立最佳辯手一名，優(yōu)秀辯手若干名，并給予一定獎勵。
八.報名須知：有一定金融基礎(chǔ)知識等
九.活動大體進(jìn)行時間，現(xiàn)場具體安排待定。
c:
第一屆“ 杯”理財(cái)知識競賽
一.活動時間.地點(diǎn)：中南民族大學(xué)工商學(xué)院
二.主辦單位：校團(tuán)委主辦、理財(cái)協(xié)會承辦。
三.參賽單位及個人：待定.
四.活動內(nèi)容和目的：講解關(guān)于理財(cái)基礎(chǔ)知識、理性消費(fèi)等，向同學(xué)們傳播大學(xué)生應(yīng)該具有的理財(cái)技能。
五.贊助單位：聯(lián)系支持該活動的企業(yè)單位，以該單位冠名“杯”
六.比賽環(huán)節(jié)：1答卷 2搶答 3判斷
七.報名須知：待定?
八.活動大體進(jìn)行時間及現(xiàn)場具體安排待定。
八.中南民族大學(xué)工商學(xué)院協(xié)會章程
中南民族大學(xué)工商學(xué)院協(xié)會章程（試用）
第一章? 總 則
第一條? 協(xié)會名稱：本協(xié)會全名定為中南民族大學(xué)工商學(xué)院理財(cái)協(xié)會；
第三條? 協(xié)會宗旨：倡導(dǎo)科學(xué)的理財(cái)方式，宣傳先進(jìn)的消費(fèi)觀念。
第四條? 協(xié)會理念：培養(yǎng)理財(cái)意識，播種投資理念，增強(qiáng)合作精神，歷練市場風(fēng)云。
第二章? 組織機(jī)構(gòu)及職能???
第二條? 副會長：協(xié)助會長管理社團(tuán)的各項(xiàng)工作；
第四條? 組織部：負(fù)責(zé)協(xié)會各項(xiàng)活動的組織工作；
第五條? 宣傳部：負(fù)責(zé)協(xié)會的對外宣傳和推廣；
第六條? 外聯(lián)部：負(fù)責(zé)活動經(jīng)費(fèi)、對外聯(lián)系等工作，及與其他學(xué)校的聯(lián)誼。
第三章? 協(xié)會成員
第一條? 加入我協(xié)會，必須具備以下條件：
一、必須為中南民族大學(xué)工商學(xué)院在校學(xué)生；
二、在個人理財(cái)方面有欠缺和不足或?qū)碡?cái)方面有濃厚的興趣與愛好；
三、須嚴(yán)格遵守本章程，要有很強(qiáng)的團(tuán)隊(duì)精神；
第二條? 會員權(quán)利和義務(wù)
二、義務(wù)：維護(hù)本社團(tuán)的合法權(quán)益、執(zhí)行本社團(tuán)的各項(xiàng)決議；嚴(yán)格按照校團(tuán)委和社團(tuán)聯(lián)合會的相關(guān)規(guī)定繳納會費(fèi)。
第四章? 活動原則
第二條? 本會由全體會員組成會員大會。凡因事無法到會者，應(yīng)在會前請假。會員大會每兩周至少召開一次，必要時得視情形另外召開。
第五章? 活動內(nèi)容
第一條? 協(xié)會成員內(nèi)部交流大學(xué)生自己的理財(cái)經(jīng)驗(yàn)與教訓(xùn)；
第三條? 組織會員進(jìn)行模擬理財(cái)、模擬炒股競賽等“快樂理財(cái)”活動，組織會員到銀行，證券營業(yè)部進(jìn)行現(xiàn)場觀摩與考察，爭取實(shí)習(xí)機(jī)會。
第四條? 協(xié)會內(nèi)部加強(qiáng)團(tuán)隊(duì)精神的培養(yǎng)，組織理財(cái)方面的知識競賽、理財(cái)策劃大賽等各項(xiàng)活動。
第六章? 財(cái)務(wù)管理
第一條? 社團(tuán)的主要經(jīng)費(fèi)來源：
一、活動申請的經(jīng)費(fèi)；
二、外聯(lián)拉入贊助以及其他合法收入；
第二條? 設(shè)專人負(fù)責(zé)財(cái)務(wù)，常委會每學(xué)期定期審查，并在社員大會上公布財(cái)務(wù)狀況，做到財(cái)務(wù)公開。
第七章? 附 則
第一條? 本章程最終解釋權(quán)歸理財(cái)協(xié)會常委會；
第二條?? 本章程經(jīng)校團(tuán)委審核批準(zhǔn)后正式生效；
九.發(fā)起人及發(fā)起人簡介：
1.會長：
姓名：涂既彪
性別：男
年齡：21
政治面貌：團(tuán)員
籍貫：湖北省赤壁市
院系：中南民族大學(xué)工商學(xué)院法學(xué)系
專業(yè)班級：法學(xué)12701班
個人愛好：羽毛球，金融類。
對自己的要求：“嚴(yán)于律己.寬以待人”。
曾任職務(wù)：班長.團(tuán)支書
現(xiàn)任職務(wù)：院學(xué)生 ,黨校學(xué)員
2.副會長
姓名：聶金星
性別：男
年齡：21
政治面貌： 團(tuán)員
個人愛好： 唱歌，籃球，羽毛球，跆拳道，書法等
籍貫：湖北赤壁
院系：中南民族大學(xué)工商學(xué)院
專業(yè)班級：電子商務(wù) 12202班
曾任職務(wù)? 組織委員?????
榮譽(yù)：三好學(xué)生，學(xué)習(xí)積極分子
自我評價：具有一定的組織協(xié)調(diào)能力。能寬厚待人，和團(tuán)隊(duì)合作精神。 有目標(biāo)，并能為一個目標(biāo)努力，堅(jiān)定不移。
2.秘書處長：
姓名：傅蕾
性別：女
年齡：19
政治面貌：團(tuán)員
籍貫：湖北省陽新縣
院系： 商務(wù)英語
專業(yè)班級：
曾任職務(wù)：班長，科代表
現(xiàn)任職務(wù)：院學(xué)生
曾獲榮譽(yù)：
自我評價：工作認(rèn)真、責(zé)任心，具有一定的組織協(xié)調(diào)能力
自己的格言：只要努力，就會成功。
4.宣傳部長：
姓名：盧瀅瀅
性別：女
年齡：
籍貫：
院系：國際經(jīng)濟(jì)與貿(mào)易
專業(yè)班級：
政治面貌：
個人愛好：
曾任職務(wù)：
現(xiàn)任職務(wù)：
曾獲榮譽(yù)：
自我評價：言必行，一切在盡在行動中.
5.組織部長?
姓名：曾憲林
性別：男
年齡：20
籍貫：湖北黃岡
院系：計(jì)科系
專業(yè)班級：12802
政治面貌：團(tuán)員
個人愛好：唱歌，籃球
曾任職務(wù)： 班長,團(tuán)支書
現(xiàn)任職務(wù)：系學(xué)生會干事
曾獲榮譽(yù)：院優(yōu)秀團(tuán)員
自我評價：言必行，一切在盡在行動中.
6.外聯(lián)部部長
姓名：陳小飛
性別：男
年齡：21
院系：新聞系
專業(yè)班級：廣告13611
籍貫：湖北赤壁
政治面貌：團(tuán)員
個人愛好：籃球，臺球
曾任職務(wù)： 團(tuán)支書
現(xiàn)任職務(wù)： 班組織委員
自我評價：追求理想，并為之不懈奮斗?
懇請?jiān)簣F(tuán)委及社聯(lián)領(lǐng)導(dǎo)審核批準(zhǔn)！
在二十一世紀(jì)經(jīng)濟(jì)高速發(fā)展的時代背景下，經(jīng)濟(jì)危機(jī)的蔓延已成為人們生活中的熱門話題，個人投資理財(cái)所涉及到的領(lǐng)域?qū)€人、家庭、社會的影響越來越大。現(xiàn)在，大學(xué)校園里獨(dú)生子女越來越多，很多大學(xué)生對于理財(cái)都缺乏合理的規(guī)劃。在這種情況下，對在校大學(xué)生宣傳理財(cái)知識，培養(yǎng)他們的理財(cái)意識，幫助他們養(yǎng)成良好的理財(cái)習(xí)慣，是很有必要的。
1. 活躍校園氣氛，豐富校園文化。通過講座形式，提高大學(xué)生對于合理理財(cái)?shù)囊庾R，增強(qiáng)他們對于理財(cái)規(guī)劃知識的了解，讓他們認(rèn)識到合理理財(cái)規(guī)劃的確是有利于大學(xué)生運(yùn)籌帷幄，把握未來。
2. 加強(qiáng)大學(xué)生理論聯(lián)系實(shí)際的能力。通過書寫未來理財(cái)規(guī)劃方案并且比賽講演未來理財(cái)生活方式，來更加深入的了解理財(cái)?shù)倪^程，提高他們的運(yùn)用能力。
在校學(xué)生，需憑學(xué)生證或一卡通現(xiàn)場報名。（學(xué)生證號碼為領(lǐng)取理財(cái)規(guī)劃大賽獎品憑證，注冊后不能修改，請認(rèn)真填寫。（重復(fù)報名無效）
（一）活動前期：
1.海報宣傳：
做好理財(cái)規(guī)劃大賽的海報與條幅，與各學(xué)院協(xié)調(diào)，將海報張貼到各學(xué)院宣傳欄。條幅掛在人群多的地方。
2.網(wǎng)絡(luò)宣傳：
及時更新人人網(wǎng)，新浪博客，微博，qq群，合肥旅行社動態(tài)，以便廣大師生能第一時間掌握理財(cái)規(guī)劃大賽的消息，并通過飛信將消息及時傳送到投資理財(cái)協(xié)會會員手中。
3.傳單宣傳：
到各宿舍，學(xué)院派發(fā)宣傳單，動員學(xué)生的積極性，鼓勵他們積極參加，詳細(xì)介紹本次理財(cái)規(guī)劃大賽并讓他們咨詢相關(guān)事項(xiàng)。協(xié)會安排宣傳人員到全校每個班級的課室講解本次活動的宣傳內(nèi)容，并派發(fā)宣傳單，且把活動的相關(guān)內(nèi)容寫在黑板上。
4.活動報名：
1. 報名時間及地點(diǎn)：
______________________________
2.理財(cái)規(guī)劃大賽時間：??
_______________________________
3. 賽前講座：
__月___日，協(xié)會協(xié)助贊助商在c2-209開設(shè)講座為參賽者及其他到場同學(xué)講解理財(cái)基本知識，為參賽者解除疑惑。要求參賽者認(rèn)真聽講，以便方便之后的理財(cái)規(guī)劃方案書寫。
（二）活動中期：
初賽階段：
一. 初賽題目：
1、現(xiàn)金規(guī)劃
2、消費(fèi)規(guī)劃
3、信貸規(guī)劃
4、保險規(guī)劃
5、教育規(guī)劃(包含子女教育規(guī)劃)
6、投資規(guī)劃（包含稅收籌劃）
要求熟悉各種理財(cái)產(chǎn)品（股票、基金、債券、期貨、qdii，qfii等等，推薦國內(nèi)市場理財(cái)產(chǎn)品）。
7、退休養(yǎng)老規(guī)劃
8、財(cái)產(chǎn)的分配與傳承
在該8大規(guī)劃的基礎(chǔ)上，請參賽者任意選擇3個規(guī)劃，自己擬定理財(cái)規(guī)劃客戶（無論現(xiàn)實(shí)中該客戶存在與否）資料，圍繞參賽者擬定理財(cái)規(guī)劃客戶制訂分項(xiàng)理財(cái)策劃方案。
要求：
1、任意選擇上述8大規(guī)劃中的3個項(xiàng)目作為理財(cái)策劃大賽初賽參賽題目，并且就自身理解合理、詳細(xì)、簡要地對目標(biāo)規(guī)劃做出相應(yīng)解釋。
（1）列舉客戶信息（包括財(cái)務(wù)信息與非財(cái)務(wù)信息）
（2）如有必要可以編制財(cái)務(wù)報表；（家庭資產(chǎn)負(fù)債、收入支出等）
a、客戶的財(cái)務(wù)狀況總體評價；
b、財(cái)務(wù)狀況與投資目標(biāo)的匹配度。
3、三個任意理財(cái)分項(xiàng)規(guī)劃中，要求信息闡述全面，時間數(shù)據(jù)相對精準(zhǔn)。
4、制訂分項(xiàng)理財(cái)規(guī)劃，分項(xiàng)理財(cái)規(guī)劃必須列舉充要數(shù)據(jù)，遵照“現(xiàn)在——目標(biāo)時間點(diǎn)——目標(biāo)預(yù)計(jì)需求——結(jié)論”、“根據(jù)數(shù)據(jù)——因此——目標(biāo)預(yù)計(jì)需求、目標(biāo)預(yù)計(jì)成本及投入”這樣的標(biāo)準(zhǔn)格式撰寫。
5、參賽者無論怎樣制訂規(guī)劃，都應(yīng)詳細(xì)闡述理由，舉例充分，引意得當(dāng)。
6、可以選擇團(tuán)隊(duì)合作（6人以下），也可以選擇指導(dǎo)老師（只限一名）。
8、理財(cái)規(guī)劃方案寫好后，用a4紙打印，交到協(xié)會進(jìn)行批閱。
二.初賽評選：
由協(xié)會人員負(fù)責(zé)篩選理財(cái)規(guī)劃方案優(yōu)秀的同學(xué)20名進(jìn)入復(fù)賽階段。同時，給出方案評分，之后總成績評比要用。
決賽階段：
決賽將和頒獎晚會一起進(jìn)行。
要求參賽者上臺展示自己的理財(cái)規(guī)劃方案，之后展示自己編排的節(jié)目（話劇，音樂劇，相聲，小品等題材不限，但內(nèi)容必須是關(guān)于理財(cái)規(guī)劃的）。評委根據(jù)參賽者的舞臺表現(xiàn)力及節(jié)目娛樂效果給選手打分。
之后穿插一個小游戲（從最近在協(xié)會人員中征集的小活動中挑選），與觀眾互動。目的是在這段時間內(nèi)計(jì)算出選手總分，之后頒發(fā)獎杯及證書。
（三）活動后期：
活動結(jié)束，整理會場。要求協(xié)會人員每人寫一份這次活動的感想及收獲。
1.策劃部：寫活動策劃書并幫助宣傳部下發(fā)傳單。
2.秘書部：負(fù)責(zé)所有通知的下發(fā)。
3.商務(wù)部：拉贊助，獲得足夠的活動資金，并購買相關(guān)物品。
4.宣傳部：負(fù)責(zé)設(shè)計(jì)海報并宣傳，張貼條幅。
5.組織部：負(fù)責(zé)所有交涉問題，如下：教室的借用、在其他學(xué)院的宣傳欄張貼海報、評委老師的邀請。
6.學(xué)術(shù)培訓(xùn)部：負(fù)責(zé)初賽階段的作品篩選，一定要做到公平。
7.網(wǎng)絡(luò)信息部：負(fù)責(zé)網(wǎng)絡(luò)上有關(guān)的比賽事項(xiàng)更新。
8.邀請相關(guān)老師及贊助方人員作為復(fù)賽評委，以得到一個公平的比賽結(jié)果。
項(xiàng)目
時期
物品名稱及作用
單位
數(shù)量
單價（元）
總價（元）
橫幅
條
3
50.0
150.0
傳單
份
5000
0.05
250.0
彩色海報
張
10
10.0
100.0
純凈水
瓶
6
1.5
9.0
彩色海報
張
5
10.0
50.0
合計(jì)
59.0
純凈水
瓶
10
1.5
15.0
彩色海報
張
10
10.0
100.0
氣球
袋
3
10.0
30.0
彩帶
卷
3
3.0
9.0
膠帶
卷
3
3.0
9.0
獎杯
一等獎
個
1
20.0
20.0
二等獎
個
1
15.0
15.0
三等獎
個
1
15.0
15.0
證書
個
3
10.0
30.0